Miten nettikasinot tunnistavat asiakkaansa?

Kasinopelejä satunnaisesti harrastava voi häkeltyä pahemman kerran, kun nettikasino alkaa kysellä kovin henkilökohtaisilta tuntuvia tietoja. Miksi rekisteröitymislomake vaatii kertomaan niin monia tietoja?

Vielä kuumottavammaksi tilanne muuttuu siinä vaiheessa, kun haluat kotiuttaa saamasi voitot. Et saa voittoja saman tien, vaan sinun on ensin suoritettava KYC-prosessi eli henkilötietojen varmentaminen.

Tässä artikkelissa kerromme, mikä KYC-prosessi oikein on ja miksi nettikasinoiden pitää tuntea asiakkaansa. Annamme toimintaohjeet, joiden avulla selviydyt KYC-prosessista helposti niin perinteisillä kuin pikakasinoillakin.

KYC-prosessi on lakisääteinen velvoite

Lyhenne KYC tulee sanoista Know Your Customer, ja kyse on yksinkertaisesti siitä, että nettikasinoiden on tiedettävä, keitä heidän asiakkaansa ovat. Nettikasinot eivät suinkaan ole itse keksineet KYC-prosessia pelaajien kiusaksi, vaan vaatimus perustuu sekä kansalliseen että kansainväliseen lainsäädäntöön.

Jos nettikasinot antaisivat asiakkaidensa toimia täysin anonyymisti, pelitilejä voitaisiin käyttää rahanpesuun, veronkiertoon ja muuhun rikolliseen toimintaan. Alaikäisetkin pääsivät helposti uhkapelien pariin, jos henkilötietoja ei tarkistettaisi mitenkään.

KYC-prosessi on pakollinen kaikille käteiskauppaa tekeville yrityksille. Velvoite koskee siis muitakin kuin ulkomaisia nettikasinoita. Esimerkiksi pankeilla, kiinteistönvälittäjillä ja Veikkauksella on tehostettu asiakkaan tuntemisvelvollisuus.

Miten KYC-prosessi käytännössä tapahtuu?

Perinteisillä nettikasinoilla joudut heti ensimmäiseksi täyttämään henkilötietolomakkeen. Sen jälkeen saat yleensä aloittaa pelaamisen välittömästi, mutta henkilötiedot tulee todistaa oikeiksi viimeistään sitten, kun haluat nostaa voittosi.

KYC-prosessi suoritetaan siten, että toimitat kasinolle tarvittavat todisteet henkilöllisyydestäsi. 

Todisteeksi kelpaavat seuraavat dokumentit:

1. Kopio tai kuva henkilötodistuksesta
2. Jokin kotiosoitteeseen saapunut lasku todisteeksi siitä, että asut ilmoittamassasi osoitteessa
3. Esimerkiksi tiliote tai kuva pankkikortista todisteeksi siitä, että käyttämäsi maksuväline kuuluu sinulle

Löydät nettikasinon sivustolta tarkat ohjeet siitä, miten dokumentit tulee toimittaa. Joillakin kasinoilla ne lähetetään sähköpostin liitteenä asiakaspalvelun osoitteeseen. Toisilla taas on sivustollaan erityinen osio, jonka kautta dokumentit saa kätevästi ladattua.

KYC-prosessi on pakollinen myös pikakasinoilla

Pay N Play -kasinoilla sinun ei tarvitse täyttää rekisteröintilomaketta, vaan pääset aloittamaan pelaamisen heti tehtyäsi talletuksen. 

Tämä on mahdollista sen vuoksi, että kaikki talletukset tehdään verkkopankissa. Kun käytät omia pankkitunnuksiasi, suoritat samalla vahvan sähköisen tunnistautumisen.

Pankkitunnusten ansiosta kasino saa varmistettua henkilöllisyytesi automaattisesti, ja saat nostettua pienet voittosi kätevästi ilman dokumenttien lähettämistä. 

Rahansiirroista ja henkilötietojen välittämisestä vastaa jokin näistä maksupalveluista:

1. Trustly
2. Zimpler
3. Brite
4. Euteller

Hyvä uutinen on, että käytännössä ihan kaikki uudet nettikasinot ovat pikakasinoita. Tämän myötä KYC-prosessi on huomattavasti harvinaisempaa, kuin vaikkapa viisi vuotta sitten.

Kokonaan KYC-prosessilta ei kuitenkaan voi välttyä edes pikakasinoilla. Kun voittojesi summa ylittää 2 000 euroa, sinun on todistettava henkilötietosi dokumenttien avulla täsmälleen samalla tavalla kuin perinteisillä nettikasinoilla.

KYC-prosessin kesto vaihtelee suuresti eri kasinoilla

Vaikka KYC-prosessi onkin samanlainen joka kasinolla, on sen kestossa suuria eroja. Nopeimmat kasinot hoitavat asian parissa tunnissa, hitaimmat taas tarvitsevat dokumenttien tarkastamiseen useita päiviä.

Suuri ero kotiutusten nopeudessa johtuu ennen kaikkea asiakaspalvelun laadusta. Kun työntekijöitä on riittävästi, kotiutukset saadaan ruuhkaisinakin aikoina käsiteltyä nopeasti.

Parhaat nettikasinot pitävät asiakaspalvelunsa avoinna kellon ympäri viikon jokaisena päivänä. Näin ollen pelaajien ei tarvitse odotella asiakaspalvelun avautumista, vaan kotiutuspyynnön voi tehdä vaikka keskellä yötä.

Silläkin on suuri merkitys, käsittelevätkö kaikki kasinon asiakaspalvelijat kotiutuspyyntöjä, vai onko niiden hoitaminen jätetty erityisen talousosaston huoleksi. Ympärivuorokautisesta asiakastuesta ei ole paljon iloa, jos työntekijät vain ottavat kotiutuspyynnöt vastaan ja jättävät ne odottamaan talousosaston ihmisiä.

Näin helpotat ja nopeutat voittojesi kotiutusta

Ensinnäkin sinun kannattaa tietysti valita suomalainen kasino, joka lupaa käsitellä kaikki kotiutuspyynnöt nopeasti. Voit myös lukea netistä pelaajien kokemuksia ja varmistaa siten, että kasino pitää lupauksensa.

Saattaa olla järkevää hoitaa henkilötietojen varmentaminen pois alta jo etukäteen, jotta sinun ei tarvitse jännittää kotiutuspyyntöjen käsittelyä kovin pitkään.

Aluksi kannattaa lukea tarkasti kasinon ohjeet siitä, mitä dokumentteja tarvitaan ja miten ne tulee toimittaa tarkistettaviksi. Jos sinua pyydetään ottamaan kuvia esimerkiksi henkilötodistuksestasi, tarkista ennen lähettämistä, että kuvat ovat riittävän selkeitä.

Kuvaa henkilötodistus ja pankkikortti aina molemmilta puolilta, vaikka sitä ei erikseen pyydettäisikään. Varmista myös, että dokumenttien kaikki osat ovat näkyvissä.

Kotiosoitteen varmentamiseen tarvittava lasku tai muu virallinen kirje ei saa olla kolmea kuukautta vanhempi.

Turvallisilla kasinoilla KYC-prosessia ei tarvitse pelätä

KYC-prosessilla on pelaajien keskuudessa vähän turhankin huono maine. On tietysti tylsää puuhastella dokumenttien parissa, kun haluaisit jo saada voittorahat käsiisi. Loppujen lopuksi kyse on kuitenkin pienestä vaivasta.

Joitakin pelaajia hermostuttaa se, että henkilötiedot saattavat päätyä vääriin käsiin. Pelko on turha, sillä kaikki lisensoidut nettikasinot pitävät huolen sivustonsa tietoturvasta. Tehokas SSL/TLS-salaus estää ulkopuolisia näkemästä tietojasi.

Jos valitset pelipaikaksesi Maltan tai Viron lisenssillä toimivan kasinon, voit luottaa siihen, että henkilötietojasi säilytetään eurooppalaisen lainsäädännön mukaisesti. Samalla varmistat sen, ettet joudu maksamaan voitoistasi veroa.

Yhteenveto

Nettikasinoilla on lainsäädännöllinen velvollisuus tuntea asiakkaansa. KYC-prosessin tarkoitus on varmistaa se, etteivät rikolliset voi käyttää pelitilejä esimerkiksi rahanpesuun.

Perinteisillä nettikasinoilla henkilötiedot varmistetaan aina dokumenttien avulla. Pikakasinoilla pienten voittojen kotiuttaminen onnistuu ilman dokumentteja, koska pelaajat tunnistautuvat vahvasti pankkitunnuksilla.

Suurten voittojen kohdalla KYC-prosessi on pakollinen myös pikakasinoilla. Pelaajan kannattaa siis valita sellainen kasino, joka käsittelee kotiutukset nopeasti.